近 3 億 " 血本無(wú)歸 "？一家私募爆雷，4 大上市公司遭殃：最慘占凈利 80%，上百受害者找上門
部分綜合 e 公司官微
因?yàn)?" 踩雷 " 同一家私募旗下產(chǎn)品，4 家 A 股上市公司被 " 炸 " 出內(nèi)傷。3 月 18 日晚間，上海洗霸宣布 " 踩雷 " 良卓資產(chǎn)旗下私募基金，隨后，四方達(dá)、中原內(nèi)配和康力電梯也紛紛宣布該基金管理人涉嫌違規(guī)情形，基金產(chǎn)品存重大違約風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致公司投資資金不能如期、足額收回。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，這 4 家公司合計(jì)購(gòu)買了 2.85 億元良卓資產(chǎn)的私募產(chǎn)品，其中中原內(nèi)配和康力電梯購(gòu)買金額最高，達(dá) 1.1 億元。
良卓資產(chǎn)今日也在官網(wǎng)發(fā)布公告稱，公司負(fù)責(zé)人已經(jīng)向上海市公安局靜安分局經(jīng)偵支隊(duì)報(bào)案。與此同時(shí)，公司目前停止申購(gòu)、贖回以及兌付收益，并正在梳理公司以及關(guān)聯(lián)方可用于處理或擔(dān)保處理的資產(chǎn)，及時(shí)進(jìn)行清理和評(píng)估。
4 家上市公司 " 踩雷 "
這家公司去年近八成凈利潤(rùn)或 " 打水漂 "
3 月 18 日晚間，上海洗霸發(fā)布公告稱，3 月 15 日晚，公司財(cái)務(wù)部門接到私募基金客戶經(jīng)理電話，稱購(gòu)買的名稱為 " 良卓資產(chǎn)銀通 2 號(hào)票據(jù)投資私募基金 " 的私募基金產(chǎn)品管理過(guò)程中涉嫌出現(xiàn)違規(guī)情形，導(dǎo)致私募基金財(cái)產(chǎn)可能出現(xiàn)重大損失，相關(guān)投資本金及收益可能無(wú)法兌付或按期兌付。
獲悉上述信息后，上海洗霸立即安排專人前往基金管理人辦公場(chǎng)所向相關(guān)負(fù)責(zé)人跟進(jìn)了解具體情況，基金管理人法定代表人口頭確認(rèn)基金管理過(guò)程涉嫌出現(xiàn)違規(guī)情形，相關(guān)基金財(cái)產(chǎn)可能存在重大風(fēng)險(xiǎn)。
據(jù)了解，上海洗霸購(gòu)買金額為 1400 萬(wàn)元，分兩次投入，為公司自有資金。兩筆本金數(shù)額分別為 800 萬(wàn)和 600 萬(wàn)，參考年化收益率均為 7%，成立時(shí)間分別為 2018 年 7 月 11 日及 9 月 7 日。公告所披露的信息顯示，兩筆理財(cái)?shù)狡谌諔?yīng)為 2019 年 7 月 10 日及 9 月 6 日。
隨后，四方達(dá)和中原內(nèi)配也相繼公告 " 踩雷 " 事項(xiàng)。其中，四方達(dá)購(gòu)買的是良卓資產(chǎn)旗下良卓資產(chǎn)穩(wěn)健致遠(yuǎn)票據(jù)投資私募基金，金額為 5000 萬(wàn)，該投資基金于 2019 年 1 月 4 日生效，產(chǎn)品期限 3 個(gè)月，目前尚未到期。
除此之外，四方達(dá)還收到深交所下發(fā)的關(guān)注函，要求說(shuō)明公司 5000 萬(wàn)元購(gòu)買的良卓資產(chǎn)穩(wěn)健致遠(yuǎn)票據(jù)投資私募基金產(chǎn)品違規(guī)的具體情況，以及目前公司已采取的補(bǔ)救措施及進(jìn)展，本次投資相關(guān)本金和收益無(wú)法兌付或按期兌付對(duì)公司現(xiàn)金流和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)可能產(chǎn)生的影響。
監(jiān)管的擔(dān)憂不無(wú)道理。根據(jù)四方達(dá) 2018 年年報(bào)，公司去年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)為 6456.6 萬(wàn)元。這是什么概念呢，投資非但沒(méi)賺錢，如果無(wú)法兌付本金，四方達(dá)去年的近八成凈利潤(rùn)都可能沒(méi)了。
和前兩家不一樣，中原內(nèi)配可謂是良卓資產(chǎn)的老客戶，其最早購(gòu)買該公司旗下銀通 2 號(hào)的時(shí)間為 2018 年 3 月 14 日，預(yù)計(jì)年化收益率為 7%，隨后不到一年內(nèi)，公司又分 7 次購(gòu)買銀通 2 號(hào)和穩(wěn)健致遠(yuǎn)產(chǎn)品，合計(jì)金額達(dá) 1.1 億元。目前，第一筆銀通 2 號(hào)的投資已經(jīng)到期，到期時(shí)間為今年 3 月 13 日，但是也并未兌付。
值得注意的是，根據(jù)中原內(nèi)配 2 月 28 日公布的 2018 年業(yè)績(jī)快報(bào)，2018 年，公司實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn) 2.86 億元。換句話說(shuō)，中原內(nèi)配去年近 4 成的凈利潤(rùn)可能 " 打水漂 "。
最后公告的是康力電梯。3 月 19 日晚間，康力電梯公告，公司 3 月 18 日獲悉良卓資產(chǎn)涉嫌出現(xiàn)違規(guī)情形，公司以閑置自有資金購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品中仍持有穩(wěn)健致遠(yuǎn) 1.1 億元份額尚未到期，該產(chǎn)品存在重大違約風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人涉嫌未按合同約定使用受托資金，可能導(dǎo)致公司相關(guān)投資資金不能如期、足額收回。
從公告的內(nèi)容來(lái)看，目前四家公司已經(jīng)作出進(jìn)一步行動(dòng)。
四方達(dá)已經(jīng)成立臨時(shí)處置工作組前往基金管理人辦公場(chǎng)所向相關(guān)負(fù)責(zé)人跟進(jìn)了解具體情況；中原內(nèi)配則已設(shè)立由公司董事會(huì)秘書(shū)牽頭，財(cái)務(wù)部、法務(wù)部、審計(jì)部、證券部等專業(yè)人員配合的專項(xiàng)小組，并聘請(qǐng)律師團(tuán)隊(duì)，積極與上海良熙投資控股有限公司（良卓資產(chǎn)母公司）、良卓資產(chǎn)及其團(tuán)隊(duì)主要負(fù)責(zé)人等相關(guān)方溝通并磋商，現(xiàn)場(chǎng)核查基金運(yùn)營(yíng)現(xiàn)狀，調(diào)查分析基金結(jié)構(gòu)及底層資產(chǎn)狀況，尋求解決方案，以最大程度的減少公司潛在損失。上海洗霸也成立了由公司董秘、財(cái)務(wù)總監(jiān)牽頭，法務(wù)、律師配合的處置工作組，正在深入了解情況。康力電梯也成立由財(cái)務(wù)部、審計(jì)部、法務(wù)部、證券部組成的應(yīng)急工作組，并在 2019 年 3 月 18 日前往基金管理人辦公場(chǎng)所了解情況。
未按合同約定用途使用受托資金？
良卓資產(chǎn)承認(rèn)
據(jù)記者統(tǒng)計(jì)，此次共涉及兩只產(chǎn)品，分別為良卓資產(chǎn)穩(wěn)健致遠(yuǎn)票據(jù)投資私募基金和良卓資產(chǎn)銀通 2 號(hào)票據(jù)投資私募基金。前者于 2017 年 3 月 27 日成立，于 2017 年 4 月 27 日完成備案，托管人為上海銀行，該基金計(jì)劃募集資金規(guī)模不超過(guò) 10 億元，主要投資于銀行承兌匯票及該等票據(jù)的收益權(quán)、銀行存款（包括銀行活期存款、銀行定期存款、協(xié)議存款等各類存款）。后者則成立于 2017 年 4 月 27 日，于 2017 年 5 月 5 日完成備案，計(jì)劃募集資金規(guī)模不超過(guò) 5 億元人民幣。中基協(xié)私募基金公示信息顯示，該基金運(yùn)作狀態(tài)為正在運(yùn)作。
那么，看似低風(fēng)險(xiǎn)的投資，為何會(huì)血本無(wú)歸？
根據(jù)上述 4 家公司的表述，良卓資產(chǎn)旗下產(chǎn)品均是在運(yùn)營(yíng)過(guò)程中突發(fā)重大事件，涉嫌未按合同約定用途使用受托資金，出現(xiàn)重大違規(guī)情形。
良卓資產(chǎn)在今日的公告里承認(rèn)了這一點(diǎn)。其表示，由于基金管理人過(guò)度追求盈利至上，致使運(yùn)作中部分基金產(chǎn)品的實(shí)際投資方向存在和募集用途不一致的違規(guī)操作及越權(quán)交易，造成基金在某些投資領(lǐng)域存在多項(xiàng)投資失誤。加上去年以來(lái)金融市場(chǎng)的變化以及相關(guān)交易對(duì)手不能按約兌付票據(jù)等愿意，導(dǎo)致私募基金產(chǎn)品總體流動(dòng)性不足。
與此同時(shí)，公司宣布目前停止申購(gòu)、贖回以及兌付收益，并正在梳理公司以及關(guān)聯(lián)方可用于處理或擔(dān)保處理的資產(chǎn)，及時(shí)進(jìn)行清理和評(píng)估。在公告中，良卓資產(chǎn)還承諾不失聯(lián)，會(huì)積極處理。
公開(kāi)資料顯示，良卓資產(chǎn)成立于 2014 年，旗下一共管理了 37 只基金產(chǎn)品。其股東追溯為沈鳳娣和俞淼兩名自然人，法人和執(zhí)行董事為季正棟。官網(wǎng)顯示，公司深耕票據(jù)、供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)，合作伙伴包括招商銀行、興業(yè)銀行、民生銀行、上海銀行、恒豐銀行等多家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，以及中信證券、西部證券等多家證券公司。
上百名投資者現(xiàn)場(chǎng)維權(quán)
良卓資產(chǎn)這顆 " 雷 " 不僅炸到了上市公司，還波及了很多投資者。據(jù)了解，憤怒的投資者已經(jīng)多次前往公司討要說(shuō)法。
根據(jù)藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)的說(shuō)法，公司負(fù)責(zé)人給出了補(bǔ)償投資人自己所持有的新三板掛牌企業(yè)股權(quán)如皋銀行的解決方案。目前如皋銀行股價(jià) 3.52 元 / 股，若投資人愿意以 15.78 元 / 股的價(jià)格受讓，則可以與良卓資管負(fù)責(zé)人簽署協(xié)議，以該新三板商業(yè)銀行股權(quán)補(bǔ)償投資損失。
不過(guò)，對(duì)于這份解決方案，現(xiàn)場(chǎng)的投資人幾乎 " 不買賬 "，更有投資人打印出 " 不要簽約 " 的宣傳卡片在現(xiàn)場(chǎng)發(fā)放。一是定價(jià)不公允，良卓資管方面開(kāi)出的協(xié)議轉(zhuǎn)讓價(jià)格為 15.78 元，較如皋銀行的股價(jià)翻了四倍多；二是很多投資人覺(jué)得此補(bǔ)償協(xié)議只是良卓資管用于逃避法律制裁的手段，一旦簽署協(xié)議就變?yōu)閭D(zhuǎn)股，良卓資管也就 " 金蟬脫殼 " 了。
公開(kāi)信息顯示，如皋銀行成立于 2010 年，2018 年 3 月在新三板掛牌上市，目前因重大事項(xiàng)籌劃處于停牌狀態(tài)。
在 3 月 19 日早間，良卓資產(chǎn)官網(wǎng)也披露了一則關(guān)于對(duì)《倡議書(shū)》的回應(yīng)，良卓資產(chǎn)表示公司愿意與投資人進(jìn)行談話，為基金財(cái)產(chǎn)的處置爭(zhēng)取損失最小化的可能。并擬定于 3 月 20 日及 21 日 10 點(diǎn)至 14 點(diǎn)各召開(kāi)兩場(chǎng)擬處置資產(chǎn)說(shuō)明會(huì)，就公司擬處置資產(chǎn)做出相關(guān)情況說(shuō)明。
根據(jù)證券時(shí)報(bào) · e 公司了解，今天上午 10 點(diǎn)，良卓資產(chǎn)會(huì)議室已擠滿了投資人，參會(huì)的投資人大約上百名。直至上午 10 點(diǎn)半左右，良卓資產(chǎn)法定代表人季正棟現(xiàn)身會(huì)議室。其透露，票據(jù)投資的這筆資金已被良卓資產(chǎn)用于多家公司的股權(quán)投資以及證券投資。目前投資本金接近 5 億，虧損了 10%。據(jù)其介紹，當(dāng)時(shí)買的中國(guó)平安、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行股票，現(xiàn)在基本都已經(jīng)清倉(cāng)。
季正棟介紹，現(xiàn)在實(shí)際需要兌付的基金份額為 17.5 億元，目前公司賬上金額約為 2000 萬(wàn)元，所有的銀行票據(jù)均已變現(xiàn)。
季正棟表示，目前良卓資產(chǎn)手上可處置資產(chǎn)中，最主要的是如皋銀行的股份。公司持有的實(shí)際能夠控制或者說(shuō)用于處置的如皋銀行的股份數(shù)為 1.09 億股。此外，還有一些其他可處置資產(chǎn)情況，包括北京云端智度科技有限公司、上海怡德依云信息技術(shù)有限公司、上海鉑熠文化傳媒有限公司、中科超精（安徽）科技有限公司、上海橙尚影視文化有限公司、上海尚涌文化傳媒有限公司、上海影湃文化傳媒有限公司等 7 家公司股權(quán)。
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