國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)備案“前夜”風聲愈緊！在毫無征兆之下，總部位于上海的互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)善林金融一夜之間遭到上海經(jīng)偵突擊搜查，并在數(shù)小時內(nèi)把這家互聯(lián)網(wǎng)金融公司總部查封。

知情人士向《華夏時報》記者透露，4月10日上午11點，約有50多名上海經(jīng)偵人員來到公司辦公場所，在和大樓安保短暫溝通過后直接控制了公司，并進行了信息封鎖，到當日下午6點，上海經(jīng)偵解散了公司員工，并聲稱公司將從4月11日起會被封禁。公司所有的相關(guān)資料已被帶走調(diào)查。

“我們現(xiàn)在已經(jīng)算失業(yè)了。”4月10日晚上11點左右，一位善林金融員工對記者透露。

到了4月11日，上海浦東警方在官方微博發(fā)布公告稱，4月9日，善林（上海）金融信息服務(wù)有限公司法定代表人周某某因涉嫌違法犯罪，向公安機構(gòu)投案自首，上海市公安浦東分局已依法立案偵查。目前，周某某等犯罪嫌疑人已經(jīng)被采取強制刑事措施，案件正在進一步調(diào)查中。

據(jù)本報記者最新了解，善林金融東窗事發(fā)源于投資者舉報，而且投資者不只舉報了善林金融一家，不排除有更多的互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)被波及。

善林涉嫌自融

4月11日，本報記者查閱善林金融相關(guān)資料發(fā)現(xiàn)，該公司為一人獨自控股機構(gòu)，法定代表人為周伯云，而從上海浦東警方公布的信息來看，善林金融法人代表周某某也正是周伯云本人。浦東警方在4月9日先逮捕了周伯云，然后才對善林金融總部實施突擊查封。

“可能與實際控制人周伯云資金運作出現(xiàn)問題有關(guān)。”4月12日，一位善林金融前員工對本報記者表示。

據(jù)天眼查信息顯示，善林金融成立于2013年，注冊于上海自貿(mào)區(qū)，注冊資本12億元，其創(chuàng)始人周伯云為法人代表。值得注意的是，周伯云旗下?lián)碛卸嗉夜荆瑩碛兄^為復(fù)雜的經(jīng)濟關(guān)系。值得一提的是，包括注銷的公司在內(nèi)，善林金融的分支機構(gòu)竟多達658家，還對外投資了14家機構(gòu)。

此前善林金融旗下善林財富自稱于2017年12月27日正式上線銀行存管系統(tǒng)，真正實現(xiàn)了自有資金與用戶資金隔離，平臺與交易隔離。截至2017年11月，平臺累計注冊用戶超過37萬，成功撮合資金出借近154萬筆，累計成交額近48億元，累計為用戶賺取3.27億元。

但是這一切都是假象。

本報記者了解到，善林金融關(guān)聯(lián)公司主要為高通盛融財富投資集團有限公司（下稱“高通盛融”），兩家公司都為實際控制人周伯云控股公司。高通盛融旗下設(shè)置了多個有限合伙企業(yè)從事新能源等領(lǐng)域的產(chǎn)業(yè)投資，較有名的是參與安源客車項目的投資。同時，高通盛融對外投資28家公司，旗下尚有多個平臺，如鑫隆創(chuàng)投、微美貸（已停業(yè)）等，此外還有一個眾籌平臺點贊網(wǎng)。

4月12日，有了解善林金融公司運作的業(yè)內(nèi)人士透露，實際上，從2017年開始，善林金融一直傳出負面消息。該公司內(nèi)部離職員工還爆料稱，長期以來，公司靠著借新債還舊債的方式維持運作，并且還編造虛假信息迷惑投資人，雖然投資人的錢直接由POS機劃到公司賬戶，但公司卻把這些錢轉(zhuǎn)移到善林控制人周伯云的公司里去投資實業(yè)了，而投資者每月所收到的錢均由周伯云私人賬戶轉(zhuǎn)出，屬于嚴重的自融行為。

值得注意的是，善林金融還曾兩度受到行政處罰。2015年7月13日，善林金融因違反《公司登記管理條例》相關(guān)規(guī)定被上海市工商行政管理局檢查總隊下令整改并處以55萬元的罰款；同年12月16日，善林金融因虛假宣傳再次被上海市工商行政管理局處以10萬元罰款。

除此之外，善林金融還因其部分線下分公司在未取得相關(guān)網(wǎng)貸經(jīng)營資質(zhì)的情況下就開展相關(guān)業(yè)務(wù)被監(jiān)管調(diào)查。

4月11日，本報記者前往善林金融總部，除了兩位經(jīng)偵人士留守在辦公室內(nèi)外，其他都被搬空。一位投資者也來探訪信息，其稱在善林金融投資了高達七位數(shù)的資金。

周伯云還是法院老賴

4月13日，記者也從相關(guān)渠道獲悉，善林金融的實際控制人周伯云有另一個身份，他還是一位房地產(chǎn)開發(fā)商。資料顯示，周伯云在2006年就從事房地產(chǎn)開發(fā)，注冊了一個名叫“天津佳倫宏業(yè)房地產(chǎn)有限公司”，至今周伯云也是最大股東占股99.5%。

今年4月1日，有人在網(wǎng)絡(luò)上爆料，這家公司因官司纏身被法院列為失信被執(zhí)行人名單（老賴）后的主要原因是房子未完成無法交房以及拖欠工程款等。其開發(fā)的項目是從2006年開始名叫“五子城”后來改名叫“富龍灣”，現(xiàn)在又改名叫“狀元城”，來來回回地改名字主要是因為工期拖得太久，名聲太臭怕影響銷售，不知道的還以為是三個樓盤呢，實際是一個樓盤。

“周伯云做善林寶也是為自己的房地產(chǎn)項目輸血。”有業(yè)內(nèi)人士指出。

據(jù)爆料內(nèi)容顯示，現(xiàn)在周伯云已經(jīng)被法院列為被執(zhí)行人，目前他的個人執(zhí)行金額就有500多萬，還有很多的案件正在審理之中，把所有案件金額加起來已經(jīng)有幾千萬了。如果再過段時間老周再不還款就會被列入老賴的名單了，到時候他的公司以及其個人的所有資產(chǎn)將會被凍結(jié)。

在這之前，善林金融參與中國女排高級贊助商，在央視黃金段、各大衛(wèi)視甚至紐約時代廣場、倫敦希思羅機場投放廣告，在全國有超百家分支機構(gòu)，參與發(fā)起各類公益活動，這些都是善林金融的標簽。巨大的曝光量為其帶來知名度的同時，也為善林金融帶來了許多爭議和質(zhì)疑。

值得關(guān)注的是，今年以來，區(qū)塊鏈異常火熱帶動了各路資本涌入，伴隨著對高利益的追逐，不少企業(yè)紛紛加入“淘金”大軍中，善林金融也不例外。不過，由于存在不少“蹭熱點”公司，引起了監(jiān)管機構(gòu)的關(guān)注，這使得部分企業(yè)急忙撇清關(guān)系，而另一部分態(tài)度則變得低調(diào)。

有意思的是，善林金融在表態(tài)上卻異常高調(diào)。近期，善林金融表示，區(qū)塊鏈是發(fā)展機遇，在2018年，他們將增進對區(qū)塊鏈技術(shù)的研發(fā)，謀求互聯(lián)網(wǎng)金融平臺中技術(shù)第一的區(qū)塊鏈技術(shù)風控體系。

據(jù)《華夏時報》記者了解，善林金融早在去年年中就發(fā)布了區(qū)塊鏈項目——Rotoava，并高薪聘請區(qū)塊鏈相關(guān)人才。而在今年3月，市場上出現(xiàn)以“善林金融”為名義的ICO項目，不過，善林金融對此予以否認。

此次被經(jīng)偵調(diào)查，善林金融之后，下一個會是誰？

【來源：華夏時報】