日前，有投資者向P2P情報局爆料稱，杭州國資系P2P平臺（注冊領(lǐng)紅包）“金投行”發(fā)生產(chǎn)品違約，投資者已起訴維權(quán)。

據(jù)了解，該違約產(chǎn)品名為“JT定制2015004”，對應理財產(chǎn)品為“財通基金-創(chuàng)唯先新三板3號資產(chǎn)管理計劃”，管理人為浙江創(chuàng)唯先投資管理有限公司，而杭州金投行金融資產(chǎn)服務(wù)有限公司（下稱“金投行”）則是互聯(lián)網(wǎng)理財（注冊領(lǐng)紅包）產(chǎn)品“JT定制2015004”與該資管計劃的“互聯(lián)網(wǎng)理財平臺的提供方與管理方”。

據(jù)公開信息披露，該資管計劃投資標的為新三板掛牌企業(yè)北京藍天瑞德環(huán)保技術(shù)股份有限公司（簡稱藍天環(huán)保，股票代碼430263）股票。據(jù)藍天環(huán)保一份公告顯示，“財通基金-創(chuàng)唯先新三板3號資產(chǎn)管理計劃”原定認購公司股票687.5萬股，后修改為“擬以現(xiàn)金方式認購公司股票475萬股”，按本次發(fā)行股價8元/股推算，該資管計劃規(guī)模為3800萬元。

一位投資者向P2P情報局透露，他于2015年6月22日投資了該產(chǎn)品，并與創(chuàng)唯先、金投行簽訂了三方協(xié)議，其投資份額為30萬元，到期日為2017年8月15日。2017年5月22日，因為預見了產(chǎn)品違約風險，在投資者的強烈要求下，投資者、創(chuàng)唯先、金投行三方簽訂了一份轉(zhuǎn)讓協(xié)議，約定創(chuàng)唯先應于產(chǎn)品到期日2017年8月15日前以37.5萬元價款通過金投行平臺受讓該投資者持有的資管產(chǎn)品份額。但到期后，創(chuàng)唯先方面以潘忠突然“賴賬”、準備的兌付資金已經(jīng)投出為由，遲遲未能支付轉(zhuǎn)讓價款，表示肯定會給錢，但“只是時間問題”。

投資者提供的對話截圖

該投資者表示，在上述資管產(chǎn)品銷售過程中，創(chuàng)唯先與金投行曾口頭承諾，該資管產(chǎn)品由藍天環(huán)保大股東承諾12元保底回購，但后來不知為何未能在協(xié)議中體現(xiàn)。2018年3月16日，藍天環(huán)保發(fā)布了一則《關(guān)于涉及重大訴訟及銀行賬戶被凍結(jié)的公告》，顯示藍天環(huán)保及大股東潘忠因涉訴近1.5億元而被凍結(jié)銀行賬戶，其資信狀況已明顯惡化。

該投資者的委托律師認為，創(chuàng)唯先和金投行明顯違反了2014年10月頒布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》（證監(jiān)會令[105]號）對于私募基金應向合格投資者募集資金的相關(guān)規(guī)定。而據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的備案信息顯示，該資管計劃為“暫行辦法實施后成立的基金”，應該嚴格遵守該暫行辦法的規(guī)定。

截圖自中國證券投資基金協(xié)會網(wǎng)站

該暫行辦法規(guī)定，合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人。上述“委托投資協(xié)議”顯示，其個人投資份額僅為30萬元，顯然不符合上述規(guī)定。

據(jù)律師透露，為維護合法權(quán)益，其委托人已將“創(chuàng)唯先”與“金投行”訴至杭州市上城區(qū)人民法院，法院于2018年3月22日開庭審理了此案，目前正在等候判決。

截圖自企查查

本案中，爭議的焦點在于作為第二被告的“金投行”是否應該承擔責任。委托投資協(xié)議顯示，“金投行”為理財平臺的提供方，享受收取相應通道費的權(quán)利，“各方已確認，甲方本次投資后，丙方不應就本資管投資損失承擔任何賠償或補償?shù)呢熑位蛄x務(wù)，亦不對該等賠償或補償負有任何義務(wù)。”于2017年5月22日簽訂的“轉(zhuǎn)讓協(xié)議”亦強調(diào)，金投行對轉(zhuǎn)讓行為不承擔任何賠償或補償?shù)呢熑位蛄x務(wù)。

投資者提供的轉(zhuǎn)讓協(xié)議

而原告律師則認為，“金投行”在整個產(chǎn)品發(fā)行過程起到了募集資金甚至產(chǎn)品代銷的作用，在“變相突破合格投資者規(guī)定”的違規(guī)行為中起到了關(guān)鍵的作用，不能被視為單純的通道方，因而需要承擔一定的責任。而即便作為通道和平臺，為明顯不合格的投資者提供資金募集服務(wù)，未盡到募集機構(gòu)的法定審查義務(wù)，根據(jù)法定大于約定的基本原則，顯然也不能適用通道方的免責條款。

值得一提的是，根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動信息披露指引》，當公司涉及重大訴訟、仲裁，或涉嫌違法違規(guī)被有權(quán)機關(guān)調(diào)查，或受到刑事處罰、重大行政處罰，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)應當于發(fā)生之日起48小時內(nèi)將事件的起因、目前的狀態(tài)、可能發(fā)生的影響和采取的措施向公眾進行披露。但P2P情報局查閱金投行網(wǎng)站，未能發(fā)現(xiàn)關(guān)于此案的任何信息披露。

截圖自金投行官網(wǎng)

此外，P2P情報局發(fā)現(xiàn)，金投行平臺的理財頻道中仍有“定制理財”系列產(chǎn)品的申請入口，尚不清楚其是否仍在開展理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)。

【來源： P2P情報局 】