還記得第一次中國金融市場“大清算”時代是2015年下半年，全國刮起嚴監(jiān)管風潮......

自2017年下半年開始，銀行、第三方支付、資管等金融業(yè)“大清算”時代二次來臨，悄無聲息卻如火如荼......

監(jiān)管現(xiàn)狀、懸在頭上的“達摩克利斯之劍”

在當代漢語體系里，“勿謂言之不預(yù)也”，是最高規(guī)格的警告。

它的含義是，“世上沒有后悔藥，別說沒有提醒過你。”這句話的版權(quán)屬于太平天國的“忠王”李秀成，出自他的《再致上海各領(lǐng)事書》。中國當年對印度和越南開戰(zhàn)之前，都用這句話發(fā)出過最后通牒。

種種跡象顯示，官方對外匯圈的“野蠻人”的警告，也達到了“勿謂言之不預(yù)也”的程度。

有如下幾點案例以及公告可以證實這點：

1、國家互金專委會發(fā)布丨互聯(lián)網(wǎng)外匯理財（注冊領(lǐng)紅包）平臺風險案例

2017年10月13日，國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會發(fā)布“關(guān)于近期互聯(lián)網(wǎng)外匯理財平臺的巡查公告”，11月3日，中國外匯交易中心官方網(wǎng)站轉(zhuǎn)載發(fā)布該公告。

國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會，成立于2016年，是由工業(yè)和信息化部指導(dǎo)，聯(lián)合“一行三會”等金融監(jiān)管機構(gòu)，依托國家互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)急中心成立的專門針對全國互聯(lián)網(wǎng)金融風險的分析研判機構(gòu)。

公告指出：我國存在大量面向境內(nèi)用戶的互聯(lián)網(wǎng)外匯理財平臺，這類平臺分為兩類：一是外匯交易平臺，二是以“外匯交易”為旗號進行融資分紅的平臺。通過分析，部分互聯(lián)網(wǎng)外匯理財平臺風險較為突出；

公告針對一下幾類外匯違法違規(guī)行為進行詳細報道：

一、業(yè)務(wù)牌照涉嫌造假

部分外匯理財平臺為了吸引投資者往往聲稱自己受權(quán)威機構(gòu)監(jiān)管，或宣稱擁有授權(quán)。

二、承諾“高額收益”，交易過程不透明

部分外匯理財平臺對外宣稱“資金安全，只賺不賠”，甚至有平臺業(yè)務(wù)人員在線下宣傳時承諾高額回報。這些平臺不僅違反我國相關(guān)法律規(guī)定，更是在交易過程中“暗箱”操作、蠶食客戶資金。

三、涉嫌利用“傳銷模式”發(fā)展客戶

部分外匯平臺以“互助理財”的名義，發(fā)展下線，按層級返利（注冊領(lǐng)紅包）的方式不斷吸引新投資者加入，這種模式涉嫌傳銷。

四、打著“外匯交易”旗號“持續(xù)高額分紅”

部分平臺以“外匯交易”為旗號融資，進行“持續(xù)高額分紅”。但由于盈利的不確定性，這類平臺很可能演化成“龐氏騙局”。

總結(jié)：公告指出的那些打著“外匯交易”之名，卻干著涉嫌欺詐、非法集資等不法行為，這些行為擾亂了外匯行業(yè)的正常發(fā)展秩序，給整個行業(yè)帶來了嚴重破壞，一旦投資者認為“外匯理財”是詐騙高發(fā)行業(yè)領(lǐng)域，對我們整個外匯行業(yè)將是毀滅性打擊。前有“現(xiàn)貨投資”之鑒！

公告的發(fā)布十分有利于外匯行業(yè)正規(guī)化發(fā)展，而且對跨境經(jīng)營的合規(guī)監(jiān)管外匯平臺并沒有進行否定，但是一切都來的那么快、消失的也那么快。

2、中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會 | 關(guān)于防范通過網(wǎng)絡(luò)平臺從事非法金融交易活動的風險提示

在國家互金專委會發(fā)布公告不久，2017年11月10日中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會，根據(jù)金融監(jiān)管部門和中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)通過各類網(wǎng)絡(luò)平臺非法從事多種金融產(chǎn)品杠桿交易的活動增多，其中存在較大的金融和社會風險隱患。為幫助社會公眾認識投資風險、保護自身合法權(quán)益，發(fā)布有關(guān)風險事項提示。11月13日，中國外匯交易中心轉(zhuǎn)載了這篇提示。

風險提示明確指出：

無論境內(nèi)機構(gòu)、還是境外機構(gòu)未經(jīng)我國金融監(jiān)管部門批準通過互聯(lián)網(wǎng)站、移動通訊終端、應(yīng)用軟件等各類網(wǎng)絡(luò)平臺為境內(nèi)客戶提供外匯、貴金屬、期貨、指數(shù)等產(chǎn)品交易，均屬于違法行為。

目前從事外匯、貴金屬等杠桿交易的網(wǎng)絡(luò)平臺（含跨境）在我國無合法設(shè)立依據(jù)，金融監(jiān)管部門從未批準，開展上述交易業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò)平臺屬于非法設(shè)立，參與此類平臺交易的雙方權(quán)益均不受法律保護。因此參與此類平臺的投資活動面臨較大風險。

總結(jié)： 中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會的風險提示，明確了外匯杠桿交易在境內(nèi)屬于違法行為，外匯行業(yè)瞬間蒙上一層灰色陰影。

3、中紀委委員 | 談金融領(lǐng)域重大風險：“貓鼠一家”“無照駕駛”

2018年1月30日，中紀委官網(wǎng)刊發(fā)中央紀委駐中國人民銀行紀檢組組長徐加愛署名文章，明確談到，當前，金融領(lǐng)域出現(xiàn)一些重大風險隱患，比如金融監(jiān)管中的“貓鼠一家”、出現(xiàn)大量“無照駕駛”，以及眾多非法集資等金融亂象，給人民群眾帶來重大損失。

總結(jié)：外匯業(yè)部分平臺商也在“無照駕駛”的范圍內(nèi)，甚至很多“科技公司”、“資管公司”也存在“無照駕駛”的行為；很多從業(yè)人員也并未取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)水平證書，也屬于“無照駕駛”之列，這些金融隱患，在2018年必將得到整治和規(guī)范。

【來源：金評媒 】