上市在即，近日，成都銀行卻被爆出有18.08萬份被凍結的股權現身淘寶司法拍賣平臺!

而更值得玩味的是，根據近日成都銀行首次公開發行A股股票招股意向書附錄來看，成都銀行被凍結、質押的股權遠不止于此，甚至該行的大股東也出現了質押股權的行為。

對此現象，一位銀行業人士在接受《國際金融報》記者采訪時表示，一般來說，小股東質押股權對銀行本身的影響并不大，但若是大股東出質股權，并且出質率較高的話，則不利于銀行股權的穩定。

18.08萬股股權現身淘寶司法拍賣

12月19日，成都銀行發布《首次公開發行A股股票招股意向書》，宣布擬發行不超過 361,225,134 股。但也就是在這一天，該行卻被爆出有18.08萬份被凍結的股權現身淘寶司法拍賣平臺!

公開資料顯示，成都銀行180800股股權將于1月11日在阿里巴巴司法拍賣網絡平臺上進行拍賣，起拍價為159.37萬元，保證金為15.9萬元，增價幅度為1萬元。

據了解，這部分股權原屬于四川新聯實業集團有限公司，后被成都高新技術產業開發區人民法院凍結并作拍賣處置。這是該筆股權第二次進行拍賣，在11月17日進行的第一次拍賣因為銀監會對該拍賣標的的競買人資格有要求而中止。

那么，成都銀行的股權競買人要符合什么資格?

《中國銀監會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定，境內金融機構作為中資商業銀行法人機構的發起人，應當符合以下條件：

主要審慎監管指標符合監管要求;公司治理良好，內部控制健全有效;最近3個會計年度連續盈利;社會聲譽良好，最近2年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件;銀監會規章規定的其他審慎性條件。

有以下情形之一的企業不得作為中資商業銀行法人機構的發起人：

公司治理結構與機制存在明顯缺陷;關聯企業眾多、股權關系復雜且不透明、關聯交易頻繁且異常;核心主業不突出且其經營范圍涉及行業過多;現金流量波動受經濟景氣影響較大;資產負債率、財務杠桿率高于行業平均水平;代他人持有中資商業銀行股權;其他對銀行產生重大不利影響的情況。

股權質押問題引保薦機構質關注

值得注意的是，《國際金融報》記者在梳理成都銀行最新公布的《首次公開發行A股股票招股意向書(附錄一)》(以下簡稱“附錄一”)時發現，成都銀行被凍結、質押的股權遠不止上述的18.08萬股。

《附錄一》顯示，截至成都銀行保薦工作報告簽署之日，18 家股東將其持有發行人的股份設定了質押，質押股份總數為 446,507,700 股，占發行人股份總額的13.73%。其中，成都銀行第一大股東成都金控集團質押的股份總數為 161,000,000 股，占成都銀行股份總數的 4.95%。

一位銀行業人士在接受《國際金融報》記者采訪時表示，一般來說，小股東質押股權對銀行本身的影響并不大，但若是大股東出質股權，并且出質率較高的話，則不利于銀行股權的穩定。

數額不小的股權質押也引起了成都銀行保薦機構的關注。

對此，成都銀行方面解釋稱，成都金控集團系成都市國有資產監督管理委員會控股的國有公司。成都金控集團以發行人股權提供質押的主債權本金金額 5 億元，占成都金控集團的貨幣資金和所有者權益的比例較小，成都金控集團財務狀況和信用狀況良好，不存在不能償還到期貸款的情況，不存在因股權質押而導致發行人股權發生重大變化的風險。

除了股權質押，事實上，成都銀行還有11 家股東持有的股份被凍結，凍結股份總額為 84,256,100 股，占股份總額的比例為 2.59%。

有分析人士表示，股權質押凍結，股權規范轉讓會較為困難。

對于11家股東持有的股份被凍結，成都銀行在《附錄一》中也做出了解釋。該行稱：“截至本發行保薦工作報告簽署日，成都銀行被凍結股份的股東均非成都銀行的主要股東。股份凍結情況不存在導致成都銀行股權發生重大變化的風險。上述質押、凍結涉及的股份數額占發行人股份總額的比例較小，不會對發行人正常的生產經營產生重大不利影響。”

【來源：國際金融報】